Imagina que pones tus ahorros en una cuenta en el banco que te genere intereses, a esto se le conoce como rentabilidad. Sin embargo, una cuenta de ahorros no es la única forma de obtener rentabilidad por nuestro dinero. Hay otras maneras. Por ejemplo, las inversiones en Fondos Mutuos.
Entonces: rentabilidad ¿qué es? ¡En esta publicación la abordaremos al detalle!
Guía: Rentabilidad para principiantes
Rentabilidad ¿Qué es?
Empecemos por dejar claro el concepto de rentabilidad. Podemos definir la rentabilidad como una métrica que nos permite saber si una inversión, independientemente de cuál, nos generó ganancias. Para saber si una inversión es rentable debemos medirla en un plazo definido; lo que usualmente se mide en términos anuales.
¿Cómo calcular tu rentabilidad?
Para saber qué tanto dinero te generará una inversión (rentabilidad o ganancia), debes aplicar la siguiente fórmula:
Rentabilidad = Monto Invertido x (Tasa de Interés)
El retorno de inversión, también es importante para saber qué tan rentable es una inversión. La fórmula aplicable es:
ROI = (Beneficio Neto/Costo de Inversión) x 100%
Donde el Beneficio Neto corresponde a la ganancia obtenida por la inversión. Y el Costo de Inversión es el dinero que invertiste inicialmente.
Ejemplo de rentabilidad en Fondos Mutuos
Pongamos un ejemplo de rentabilidad en fondos mutuos. En general, se pueden invertir desde $50, pero es ideal que se invierta un mayor monto para obtener mayores ganancias. Otro factor que se debe considerar es el periodo de inversión; ya que a mayor tiempo, mayor será la rentabilidad.
Dicho esto; supongamos que invertimos $1000 en un fondo mutuo de deuda de corto plazo (90 hasta 365 días), considerando el histórico del último año con una tasa de interés del 7%. ¿Cuál sería tu rentabilidad?
Rentabilidad = $1000 x (0.07 x 180/365)
Rentabilidad anual = $34.52
Esta rentabilidad podría ser mayor si invertimos en un fondo mutuo de acciones de largo plazo. Supongamos que invertimos el mismo monto, considerando el histórico del último año con una tasa de interés anualizada de 27.07%.
Rentabilidad = $1000 x (0.2707 x 365/365)
Rentabilidad anual = $270.70
¿Es rentable invertir en Fondos Mutuos?
Sí, y va a depender de diferentes factores qué rentable sea. Por ejemplo; existen factores personales como el monto a invertir y el plazo; pero también hay factores externos, como las comisiones que paga el fondo mutuo según la entidad con la que lo contratemos, además del tipo de perfil que adoptemos. Recuerda que un perfil conservador, por ejemplo, paga menos que un perfil más agresivo; aunque el riesgo de pérdida también fluctúa mientras mayor sea el riesgo que asumimos.
Como puedes observar, es importante calcular la rentabilidad para saber si es conveniente una inversión. Los fondos mutuos son una buena opción para invertir con un menor riesgo de pérdida. Por lo que, si estás buscando una alternativa para invertir tu dinero, ¡esta es la mejor!
